Cara Menggandakan Duit Persaraan Anda Menggunakan Akaun KWSP

9/02/2024 12:01:00 PTG Fara Lumière 1 Comments

Peluang untuk Menggandakan Duit Persaraan Anda Menggunakan Akaun KWSP dengan Melakukan Pelaburan di Private Mandate dan Unit Trust

Dalam usaha untuk mencapai matlamat persaraan yang selesa, kebanyakan rakyat Malaysia bergantung kepada simpanan Kumpulan Wang Simpanan Pekerja (KWSP). Walaupun KWSP menyediakan asas yang kukuh untuk masa depan kewangan, potensi untuk menggandakan duit persaraan boleh lebih dimaksimumkan melalui strategi pelaburan yang bijak. Salah satu cara yang semakin mendapat perhatian adalah dengan melakukan pelaburan menggunakan Akaun 1 KWSP dalam Private Mandate dan Unit Trust.

Memahami Akaun 1 KWSP

Akaun 1 KWSP adalah akaun yang dikhaskan untuk simpanan persaraan anda. Di dalam akaun ini, hanya 30% dari jumlah simpanan dibenarkan untuk dilaburkan dalam instrumen pelaburan yang diluluskan oleh KWSP, seperti Private Mandate dan Unit Trust. Ini bermakna anda boleh memanfaatkan simpanan persaraan anda untuk menjana lebih banyak pulangan, selagi anda memilih pelaburan yang sesuai dengan profil risiko anda.

Apa Itu Private Mandate?

Private Mandate merupakan satu bentuk pelaburan yang lebih khusus dan biasanya disesuaikan mengikut keperluan dan matlamat kewangan individu. Dalam Private Mandate, anda akan mempunyai seorang pengurus pelaburan yang akan merancang dan menguruskan portfolio pelaburan anda berdasarkan mandat yang anda tetapkan. Kelebihan Private Mandate ialah pelaburan ini lebih fleksibel dan dapat disesuaikan untuk mencapai matlamat tertentu, seperti pertumbuhan modal jangka panjang atau pendapatan pasif.

Kelebihan Private Mandate:

• Pengurusan Profesional: Anda mendapat khidmat pengurus pelaburan yang berpengalaman.

• Fleksibiliti: Anda boleh menetapkan mandat yang disesuaikan dengan matlamat kewangan anda.

• Pulangan Lebih Tinggi: Berpotensi untuk mendapat pulangan yang lebih tinggi berbanding pelaburan konvensional.

Apa Itu Unit Trust?

Unit Trust pula adalah pelaburan kolektif di mana wang dari pelbagai pelabur dikumpulkan dan dilaburkan dalam pelbagai instrumen kewangan seperti saham, bon, dan hartanah. Unit Trust adalah pilihan yang popular kerana ia menawarkan diversifikasi yang baik dengan modal yang lebih rendah, menjadikannya sesuai untuk pelabur yang ingin memulakan pelaburan dengan risiko yang lebih terkawal.

Kelebihan Unit Trust:

• Diversifikasi: Mengurangkan risiko melalui pelaburan dalam pelbagai instrumen.

• Aksesibiliti: Lebih mudah diakses dengan modal permulaan yang lebih rendah.

• Pengurusan Profesional: Diuruskan oleh pengurus dana yang berpengalaman.

Mengapa Melabur Menggunakan Akaun 1 KWSP?

Melabur menggunakan Akaun 1 KWSP menawarkan beberapa kelebihan unik:

1. Manfaat Cukai: Dividen dan keuntungan modal daripada pelaburan menggunakan Akaun 1 KWSP tidak dikenakan cukai, yang membantu memaksimumkan pulangan bersih anda.

2. Potensi Pertumbuhan Modal: Dengan melabur dalam instrumen seperti Private Mandate dan Unit Trust, anda boleh mencapai pertumbuhan modal yang lebih tinggi, melebihi kadar faedah simpanan KWSP biasa.

3. Kepelbagaian Portfolio: Pelaburan dalam Private Mandate dan Unit Trust membolehkan anda mempelbagaikan pelaburan anda, mengurangkan risiko ketidakstabilan pasaran.

4. Pengurusan Risiko: Pengurusan oleh profesional pelaburan membolehkan anda memanfaatkan kepakaran mereka dalam membuat keputusan pelaburan yang lebih baik dan meminimumkan risiko.

Langkah-Langkah untuk Memulakan Pelaburan

Untuk memulakan pelaburan menggunakan Akaun 1 KWSP, berikut adalah langkah-langkah yang perlu diambil:

1. Semak Kelayakan: Pastikan anda mempunyai sekurang-kurangnya RM1,000 dalam Akaun 1 KWSP untuk layak melabur.

2. Pilih Syarikat Pengurusan Pelaburan: Pilih syarikat pengurusan pelaburan yang diluluskan oleh KWSP. Anda boleh menyemak senarai di laman web rasmi KWSP.

3. Tentukan Strategi Pelaburan: Bincang dengan pengurus pelaburan anda untuk menentukan strategi yang sesuai, sama ada dalam Private Mandate atau Unit Trust.

4. Lakukan Pelaburan: Serahkan borang permohonan yang diperlukan dan lakukan pelaburan. Anda boleh memantau prestasi pelaburan melalui portal KWSP atau laporan yang diberikan oleh syarikat pengurusan pelaburan anda.

Kesimpulan

Melabur menggunakan Akaun 1 KWSP dalam Private Mandate dan Unit Trust adalah peluang yang baik untuk menggandakan duit persaraan anda. Dengan manfaat cukai, potensi pertumbuhan modal, dan pengurusan risiko yang baik, anda boleh mencapai matlamat kewangan yang lebih tinggi. Namun, penting untuk anda memahami risiko yang terlibat dan mendapatkan nasihat daripada profesional kewangan sebelum membuat keputusan pelaburan.

Jadi, ambillah langkah pertama ke arah persaraan yang lebih selesa dengan mempertimbangkan pelaburan melalui Akaun 1 KWSP hari ini!

Nota 

Jika anda ada intention atau berminat untuk mengetahui dengan lebih lanjut lagi mengenai bagaimana cara melabur menggunakan duit KSWP akaun 1 anda ke arah Private Mandate atau Unit Trust, atau Private Equity menggunakan kaedah yang dibenarkan di Malaysia, anda boleh mengisi borang register interest di sini terlebih dahulu. Dan kami akan menghubungi anda untuk proses selanjutnya.